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    张湧老师深度解读进军金融圈,你该怎么做?(附一年三证学习法)

    2019-03-1909:34:10 来源:东奥会计在线 字体:
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    金融行业一直是公认的高薪行业,东奥中级经济师名师张湧在财会狂欢节活动中,就大家关注的金融行业现状、发展前景及薪资待遇,以及进军金融圈,需要做哪些知识、能力、证书的储备做出逐一解答。职场小白与行业大咖,或许只差这一场直播,不容错过!

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    金融圈“高大上”,离我们太遥远?

    ——张湧老师解读金融行业现状

    图片1

    一、为什么普遍认为金融行业比较“高大上”?

    1.收入普遍较高

    金融行业普遍收入较高,据统计数据来看,平均年收入(包含高层、中级、基层)在11万-15万之间,在各行业里收入最高,其次为 IT行业。

    2.办公环境高档

    金融公司往往坐落在CBD,在各个城市也多数占据高端写字楼,日常工作生活中,更是常常出入高档场所,羡煞旁人。

    3.与更多高端人士交流

    从事金融行业,往往能吸引很多人主动与自己交流,更容易接触各类人群,甚至是比较高端的人群,从而积累人脉,创造机会。

    二、金融领域究竟怎样?为什么转行?

    提及这一问题,张湧老师不禁回忆起自身的经历。他说:“当时进入清华大学工作,认为教育能给大家带来很多帮助,这是价值观上的契合。然而教育圈接触的面相对窄,对社会的了解相对不太多,所以想要进入金融领域。”为此,他也作出了充足的准备。

    韩国首尔大学就读期间,他开始完全跳脱教育行业去做全身心的准备。另一方面,开始着手准备CPA、CFA,他几经思考,最终选择了知识非常全面的CFA美国特许金融分析师亚博体育苹果app地址,奠定基础。

    现在回忆起来,他仍对这段经历深有感触,虽然转行的过程远没有自己想象中容易,但也在此过程扩充了人脉,开拓了视野,被迫关注很多高层或宏观信息,接触到更高层级到人,交流思想,十分充实有价值。

    新手入行,有哪些板块可以选?不同人员薪资待遇有区别吗?

    ——张湧老师解读金融行业薪酬

    一、传统金融领域

    证券、基金、银行、保险、私人银行、财务管理、信托等等,都属于金融领域板块,大家在入行前,要先思考自己想要进入哪个行业哪个板块。

    1.银行

    提到进入金融领域,可能大家首要想到的就是耳熟能详的银行。然而实际上,2018年,由于其业务单一、工作按部就班、局限性逐步凸显,包括银行行长、各层级经理或业务人员在内,离职人员非常多,使得银行领域仅仅成为一个选择,而不一定是最好的选择。

    因为像四大国有银行中农工建或是像招商银行这种传统大型股份制银行进入门槛越来越高,但工作趣味程度越来越低,创新程度越来越低。因此, 如果大家想要进入银行的话,可以选择进入门槛相对比较低的城市或农村商业银行,

    2.证券公司

    如果炒股的话,证券公司是大家非常喜欢的板块。近几年股市比较火爆,证券公司也是脱颖而出。如果大家想要进入证券公司或基金公司,可以选择前台、中台和后台等不同岗位。(具体描述见薪酬待遇)

    3.私募股权投资

    证券类的私募股权投资公司目前也是上万家,规模往往较小,二三十个人就算比较大的。这类基金公司也有非常多的人力上的需求,所以这也是一个很好的选择。

    4.保险

    保险不仅仅局限于前台保险代理人,在保险领域中,还有保险资产管理、产品设计、精算等,要求专业性很强。

    二、新兴领域

    随着互联网发展渗透到各个领域,互联网金融出现重要板块,但是互联网金融领域存在一个很大的问题,监管不到位,逐利者太多,最后会出现很大的问题或风险。如果要进入新兴互联网领域,岗位很多,但是一定要看清楚,要特别注意

    三、不同人员薪资水平待遇,有区别吗?

    不同岗位薪资差别非常大,这也是为什么金融行业会吸引那么多优秀人才的原因之一。详情如下:

    岗位
    工作内容
    职位
    进入门槛
    收入结构
    收入区间
    前台
    和客户直接接触的人
    一些客户经理或销售人员
    专业门槛相对较低
    一般来说根据交易资金量算佣金。做得不好的底薪不高,甚至被淘汰
    优秀人员年薪两百万、三百万、一千万都有可能
    中台
    对接前台和后台
    产品经理
    专业门槛相对较低
    承担风险较少,收入一般来说比较平均,但不会有特别的变动
    年薪二、三十万,再加上奖金等,一共三、五十万
    后台
    专门分析,操作股票
    分析师或基金经理
    专业门槛要求较高
    收入按管理基金的回报来算
    在股市非常高的时候,一年可以赚上千万的收入,是非常正常的事情

    如果是投行或是PEVC机构,收入往往是投资出去时没有多少奖金,等到企业上市退出后,收益钱就比较客观。同时,也会有机会用自己的钱跟投,收入上来讲就不仅仅拿到奖金,还可以将自己赚的钱翻几倍、十几倍的增长。

    除此之外,做对公业务和对私业务差别也很大,但招聘时对公业务的要求也是非常高的,不仅仅是学历、文化、专业,而是一个综合的素质。

    张老师还提到,在金融领域能力决定薪资,但同时不可忽视金融领域高风险、高收益,收益和风险对等的情况。如果发生严重事件,不仅会对自己的职业生涯产生影响,难以进行客户维持,还可能会因此断送人生大好发展前景。

    银行、证券裁员,国内外行业前景如何?怎样应对?

    ——张湧老师解读金融发展前景

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    整体来看,中国近几年金融领域非常火爆,然而在2018年银行、证券出现大波裁员。所以如果经济周期的波底一来,那么整个行业会收益降低;波峰一来,行业收入又更为可观。

    因此,金融领域本身是一个和经济周期最为相关的领域,一定相比于其他行业波动更大,且是每一个参与其中到人都会感知的到。

    金融就是把盈余的资金给到需要资金的地方,做资金的融通。在美国,企业融资的方式主要是发行债券和股票,而在中国长久以来融资的方式是间接融资(贷款)为主,因此在国际和国内来看,中国金融行业和发达国家还有非常大的差距。

    在这里,张湧老师再次向大家提供建议,想要从事金融领域,最关键的能力是必须要掌握大量信息,比如看新闻、社会热点事件,看评论,获取信息的同时锻炼自己思维和解析的能力,逐渐认知和培养思考习惯。

    不同学历、资历怎么进入金融圈?

    ——张湧老师解读小白入门准备

    一、财会相关专业,目前还未毕业的学员

    细心的学员会发现,金融机构所有岗位招聘要求基本都是金融专业、财会专业。这是因为,很多时候金融工作需要和企业打交道,放款、做投资、买企业股票、做企业债券类产品等,都需要具备财会功底。

    实际上,大量从事金融基础工作或分析师工作的人,每天的工作就是看财务报表,并对财务报表做出深入的分析,需要具备很强等金融分析能力,看到不合逻辑、虚报的地方,从而做出合理判断。

    张湧老师建议,财会相关专业,目前还未毕业的学员最好尽快考取包含审计、税法、会计等科目,具有全面知识体系的CPA亚博体育苹果app地址,提高财务报表深度分析的基本能力,提升进入金融领域的概率。

    二、有一点财会基础、刚毕业不久,从事其他领域的学员

    这类人群进军金融圈难度相对更高,因为招聘时往往更关注相似工作经验,如果是从事其他领域工作两年以内,建议大家赶紧将会计方面的证书考下来,然后再去投一些金融公司的简历,从基础层面工作做起,稳步提升。

    三、非金融领域从业人员,对金融感兴趣的学员

    对于已经有多年工作经历的人员来说,招聘时会被更关注于以往工作经历,因此大家要善于思考自己以往工作经历对未来企业或是工作有哪些帮助,或是自己具备哪些资源和优势。如:

    1.专业人士

    在招聘时,一些投资、咨询公司更倾向于有行业背景的人,如医疗行业、教育行业、传统制造业等。因此,如果你是有行业经验、在行业工作多年、对行业有深刻理解的学员,可以以专业水平进入金融领域。

    2.工科学员

    工科(数学、工程、计算机等)学员具有非常强的数据分析能力,张老师建议可以考取CFA或是金融硕士。一方面,可以增加自己在金融方面的教育背景,另一方面,也可以证明自己进入金融行业的决心,逐步可以发展为分析师,甚至成为基金经理。

    3.非专业、数理人才

    如果你既不是专业人士,又不是数理方面的人才,建议思考一下现在的工作岗位是否为你积攒了一些优质的人脉关系。如果有这方面非常丰富的资源,再积累一些专业知识,就可以很容易进入前台工作。

    四、金融基层工作者,考取证券、基金从业,如何做好职业规划?

    无论是否是金融从业人员,都要从现在开始做好职业规划。具体包括:

    1. 成为拥有非常不可替代能力的管理者

    2. 变成一个专业人士

    3. 赚取人生第一桶金,有一番事业

    4. 拥有很多客户资源人脉

    进军金融圈,需具备哪些能力?考取哪些证书?

    ——张湧老师解读从业所需能力及证书

    一、能力

    金融领域挑战大,变动非常快,压力也很大,因此想要进军金融圈,大家要有全方面的综合能力。张湧老师为我们分享了其中较为核心的4点:

    1.学习能力

    考证只是一个敲门砖,大家一定要不断保持学习状态,及时、准确获取瞬息变化的信息,抢占先机。

    2.人际交往能力

    金融领域还要求具备良好的应辩能力和人际交往能力,待人接物体现高端、专业的形象。

    3.心态调整

    面对投资失败、客户压力,金融从业人员必须学会调整心态,坦然接受,理智判断。

    4.正确的价值观

    金融领域工作,常常会面对各方面的诱惑,但无论何种情况下,大家要保持初心,牢记风险是第一位的。

    二、证书

    1.必备基金从业、证券从业证书(监管部门要求持有的从业资格)

    2.CPA、CFA、FRM

    3.法律类职业证书(司法亚博体育苹果app地址)

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    ——张湧老师解读学习技巧及规划

    张湧老师每年大概有100小时录课,100小时直播课,40天面授;同时,他还在做金融工作,担任重庆商会职务和某些机构顾问;在这种情况下,2017年,他考了3个证书,可以说是当之无愧的学霸老师!

    一、学习技巧

    1.高考和考证是完全不同的亚博体育苹果app地址,高考是排名次亚博体育苹果app地址,考证是60分万岁。因此,考生要做到的不是对知识点对理解有多深刻、多透彻,而是要把最有可能考点东西弄懂弄透,剩下的内容大致了解即可。

    2.亚博体育苹果app地址内容中以记忆性内容为主,需要看熟,其中大量的知识点都是生活常识,要学会联系生活解决问题,找到大脑中类似的知识体系,加强吸收记忆。

    3.亚博体育苹果app地址时,先做会做的题目,模棱两可和压根不会的题目可以用剩下的时间蒙一蒙,挣一些分数,达到60分。

    二、亚博体育苹果手机下载过程心态如何调整?

    中级经济师证书

    亚博体育苹果手机下载阶段
    问题
    答疑
    第一阶段
    一开始复习,很有激情,愿意去学,慢慢动力减弱,难以坚持。
    老师建议,大家在这个时期一定要明确亚博体育苹果手机下载动力是什么,不断强化,暗示自己通过亚博体育苹果app地址后的美好前景。
    第二阶段
    精讲课结束后,原来学过的内容已经遗忘,离亚博体育苹果app地址却仅剩两个月,非常焦虑。
    踏踏实实进行梳理,按部就班区分类别,便于找到、提取知识点。
    第三阶段
    开始大量做题,听课听懂,结果做题都不会。
    学会新技能——如何答题,换位思考,假设自己是出题老师,会怎样设置,想到会出现的所有错误。
    第四阶段
    亚博体育苹果app地址前焦虑
    保持平和心态,告诉自己“我该做的都做了”,即使没有通过明天也可以继续亚博体育苹果手机下载。

    在直播结束前,张湧老师也对亚博体育苹果手机下载中级经济师亚博体育苹果app地址的考生朋友们寄予了真诚的祝福,希望大家都能“做好自己的每一天,每一个时刻都在努力”!

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    (本文是东奥会计在线张湧老师分享,转载请注明来自东奥会计在线)

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